P2P爆雷后資金去哪了,有人開始轉投藝術品

所屬類別: 業界資訊 | 作者: | 來源: 證券時報 |  2018-08-31 07:46:05 
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 被譽為繼股票、房地產之后投資領域“第三極”的藝術品行業受到了越來越多的人關注。廣東省拍賣協會秘書長鄭曉星在接受記者采訪時指出,造成目前藝術品市場投資火爆的主要原因有以下幾點:第一,投資品種嚴重匱乏,社會游資堰塞湖化;第二,國家實施宏觀調控,樓市股市資金轉移;第三,盛世收藏古今提倡,理財熱情空前高漲;第四,市場價格逐年遞增,供需關系普遍失衡。

“最近我們這里有好多投資者咨詢藝術品投資的情況,其中很多是原來P2P的投資者,他們通過一些平臺和渠道了解到藝術品可以像房產一樣套現,所以對這方面很感興趣。”從事藝術品拍賣的深圳至正國際內部人士對記者表示,“這周六的金秋拍賣會報名人數空前,以前玩藝術品投資的都是古董收藏的發燒友,有一定文化背景,比如對中國傳統文化癡迷的人,主要都是企業家居多,收藏也需財力,但現在藝術品投資市場的參與主體越來越多元化了。”

被譽為繼股票、房地產之后投資領域“第三極”的藝術品行業受到了越來越多的人關注。

自從中美貿易戰開啟后,全球股市都受到不同程度的影響,市場波動進一步加大,中國股市也處于低迷狀態;另一方面,中國樓市已經過了20年的黃金期,目前正處在調控階段,前景不明朗,而今年集中爆發的P2P平臺爆雷更是讓投資者措手不及,在此背景下,資金蜂擁而入風險小、升值快、格調高的藝術品投資領域,掀起了一輪投資的熱潮。

藝術品投資井噴在即

記者在深圳瑞吉酒店舉行的金秋拍賣預展會上看到,除了藝術品的資深收藏家,有私人銀行、家族辦公室的高端客戶以外,財富管理、股權投資、大型金控公司、對沖基金、地方商會等相關人士都在積極了解藝術品投資的相關事宜,甚至一些90后作為新財富的掌門人也參與其中。

近年來隨著國內相對富裕人口的快速增長,帶動了中國藝術品市場的迅猛發展,越來越多的人開始投資藝術品,盯上了“未來預期價值”,而陶瓷、書畫等藝術品就是“未來預期價值”的重要載體和重要投資方向。一些聞風而動、先知先覺的人們,已經開始入市布局,以迎接熱潮的到來。

從世界范圍來看,歐洲藝術博覽會(TEFAF)發布的《2018全球藝術市場報告》顯示,2017年全球藝術市場總成交額為637億美元,中國藝術品市場成交額占比21%,居全球藝術市場的第二位,中國市場2017年成交額為132億美元,同比上漲14%,其中70%來自拍賣,成為引領成交額增長的首要方式,美國以42%占居第一,英國以17%居第三位。

廣東省拍賣協會秘書長鄭曉星告訴記者,中國藝術品拍賣市場目前的態勢是三足鼎立,第一個角是京津地區,以北京為主,第二個角是長三角地區以上海為主,第三個是珠三角以廣州為主。從國內近幾年的拍賣情況來看,中國近現代書畫作品成為市場上最受歡迎的拍品,中國2017年書畫拍賣成交額超過204億元,約占藝術品拍賣成交總額的65%,成交額成交率都是最高的,其中張大千和齊白石的作品分別位列世界十大畫家作品成交榜的前兩位。

2018年8月9日,中國拍賣行業協會在上海發布《2017中國文物藝術品拍賣市場統計年報》, 2017年全國文物藝術品拍賣市場穩步回升,成交21.09萬件(套),成交額310.52億元(不含傭金),同比增長5.74%。2017年,全國共有16件億元拍品,為歷來之最。

“越是抱有正確投資心態的人,其投資回報越高。比如說張大千、齊白石的真正作品成交額一般是兩億、三億人民幣,但是轉讓的溢價部分已經超過一個億,也就是說如果以兩億元人民幣拍下,要出手就是三億四億,以億來溢價,投資回報率是非常具有吸引力的。” 鄭曉星說。

鄭曉星在接受記者采訪時指出,造成目前藝術品市場投資火爆的主要原因有以下幾點:第一,投資品種嚴重匱乏,社會游資堰塞湖化;第二,國家實施宏觀調控,樓市股市資金轉移;第三,盛世收藏古今提倡,理財熱情空前高漲;第四,市場價格逐年遞增,供需關系普遍失衡。

參與主體呈現多元化趨勢

隨著經濟增長,我國富裕群體的規模也在不斷增長,財富增長和消費升級是藝術品消費市場的主要驅動力。宜信財富數據顯示,2017年個人可投資資產在60萬以上的大眾富裕群體已經超過2000萬人,估計到2020年將突破3000萬人。而家庭資產越大,對藝術品收藏的偏好度越高。珠寶、字畫是富裕階層最感興趣的收藏品種,其次為玉器、瓷器,接近50%的藝術品消費金額在10萬元以下,消費金額在10萬-50萬之間的交易占比35%。

富裕起來的人們,盼望有更多更好的投資理財的渠道和產品,特別是已經實現了有房有車夢想的人們,必將會“富而思文”、“富而思藝”,使文化消費成為一種時尚,藝術品收藏與投資將成為中高層消費群體的重要選擇,歐美發達國家投資者的財產投資配比中,對文化藝術品的投資約占總投資的20%,而這個數據在國內的一線城市的投資配比目前還不到5%,業內人士預期將在3到5年后出現藝術品收藏與投資熱潮。

有現場的收藏家表示,自己家族就是專門做收藏的,從小就跟著父母一起研究藝術品,除了每年蘇富比(微博)、保利的春秋拍以外,國內大型的拍賣會都會去參加,最近她也打算利用區塊鏈的技術在投資藝術品方面嘗試進行結合,為交易提供更多的便利性;有的企業雖然沒有大規模參與藝術品經營,但或多或少了解一些,進行小范圍試水;還有一些做股權投資的LP(有限合伙人)們,因為退出渠道的不暢轉向關注藝術品,投資回報更高。

美國信托公司一項調查顯示,千禧一代也成為藝術品投資的主力,他們可以分為兩大派別:一是財富的繼承者,另一種是迅速成長起來的新貴,包括私人股權投資者、地產開發商和對沖基金領域的專業人士,或許年輕的科技精英也即將加入這個行業。這些藏家對藝術市場最明顯的影響是,他們宣告“收藏家不是賣家”的時代已經過去了。他們更看重便利性,他們運用互聯網技術賣掉藏品,無論是身處阿拉伯的迪拜還是紐約都能通過手機遠程參與倫敦的出售藏品。

而中國千禧一代也已經成為了藝術品市場的主要消費群體,這代人追求創新,不隨波逐流,風格獨立,更樂于分享一切,手上資金流更大,成為新一代藝術品市場的新貴。并且他們試圖用一些新的科技手段,來推動藝術品市場的發展,通過藝術品來進行社交也是一種常見的手段。

藝術品與金融碰撞出火花?

藝術品具有收藏、投資的價值,很重要的一個環節是流通性。在國外,藝術品與金融的結合早已有跡可循,以藝術品為標的物的金融產品,諸如藝術品基金、藝術品抵押、藝術品信托、藝術銀行、文交所、藝術電商、藝術品保險產品等日益豐富和復雜,藝術品投資正在實現由個人購買與收藏到商品化、資產化、金融化與證券化的轉變。

中國建設銀行廣東省分行行長劉軍表示,海外的藝術品和金融的連接主要聚焦于財富的投資管理和財富的遺產傳承兩個方面,在瑞士銀行、德意志銀行等海外發達國家的銀行均設立了獨立的藝術品金融部門,提供專業的藝術品金融服務。未來十年內,可以預見,國內收藏藝術品市場的快速發展將倒逼金融機構做好藝術品金融屬性這個大課題,來提供更多這方面的配套金融服務。廣東在全國來看是富裕大省,廣東的人均GDP已經超過了1.2萬美元,深圳超過了2.5萬美元,大量的中產階級甚至高凈值人士需要投資。除了商業銀行,保險公司信托公司都在藝術+金融領域大有可為。藝術品的信托,特別是藝術品的實物投資的財產信托、藝術品對沖基金、藝術品租賃等模式,對私人銀行和財富管理的客戶提供這方面的服務,一定很受歡迎。

盡管國內藝術品金融化的過程還處于一個非常初級的起步階段,但已經有一些創新的模式出現,藝術品與金融接軌帶來的新機遇,為收藏者投資人開辟了新天地。以深圳至正國際拍賣為例,在借鑒了花旗、摩根等銀行為藝術品抵押貸款的做法,至正國際通過專家鑒定評估拍賣后,銀行可貨款抵押,去年9月在深圳敲響了藝術品與金融接軌的“第一槌”,成功拍賣了宰賢文的畫作《九華翠峰圖》并做了貸款抵押。具體的模式如下,凡經深圳至正國際拍賣并有記錄的藝術品,都可與相關金融機構對接,享受拍品成交價60%的貸款,還有利息優惠,至正國際再以自身的鑒定權威和資本實力向銀行進行反擔保,藝術品愛好者和投資人可通過再次拍賣變現獲利,也可長期持有,保值升值,確保了銀行方、拍賣方、投資收藏方三方收益的安全。

至正博物館館長吳福慶告訴記者,“藝術品跟金融接軌,是有很長的一段磨合期的,經過近一年的摸索,目前‘至正模式’從創新探索已經進入規范運作階段,從征集、鑒定、評估、拍賣,到銀行放貸,都有一整套直接、高效、透明、安全的商業模式,這一模式將在深圳進行實踐總結后,向全國推廣。我們這次舉辦的金秋拍賣也繼續這樣做,必須要讓投資者、收藏家、藝術家、金融家實現互惠互利,這種模式才能可持續發展。”

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