銀行理財經理薦基“有招兒”高成長性主題基金受青睞

所屬類別: 基金 | 作者:王明山 | 來源: 證券日報 |  2018-03-26 17:02:02 
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 今年一季度接近尾聲。在今年年初的走訪調查過程中,就有某銀行的理財經理對記者表示,3月下旬能夠看到國家對一些產業和行業的支持,也會對相關主題和概念的基金進行針對性推薦。與今年年初相比,現在各銀行的理財經理所推薦的基金會有哪些變化呢?為此,《證券日報》基金新聞部記者再次以投資者身份走訪了北京十幾家銀行網點,得到了一份嶄新的基金推薦名單。

記者觀察發現,與今年年初相比,多家銀行的理財經理在推薦基金時更加積極主動。他們更多的是看重時下的市場熱點,選擇一些重倉持股比較集中的主題基金,其中獲國家政府支持的高成長主題最受“青睞”;而在購買基金的方式上,與今年年初記者走訪時相同,十幾家銀行仍然推薦記者采用基金定投的方式,平滑股市波動下基金的收益和風險。

建設銀行理財經理:推薦明星基金經理的新產品

上周四上午10點鐘,《證券日報》基金新聞部記者走訪了西直門附件的一家建設銀行網點,大廳內等候辦理個人銀行業務的客戶排起了長隊,理財專區則相對比較冷清。在了解記者是否有過購買理財產品的經歷、風險偏好后,該理財經理首先向記者推薦了該銀行的理財產品:“銀行理財產品的年化收益率已經能接近5%了,這個收益率放在基金市場中也是一個比較高的水平,但是購買基金產品需要承擔更高的風險,除此之外,基金產品的認購費率和申購費率也相對較高。”

在推薦基金上,該理財經理在今年年初時對記者表示,當時他不太向客戶推薦買債券型基金,而是直接向客戶推薦偏股基金,“買債基真不如直接買偏股基金,這些基金挑得好的話,是賠不了錢的。”而在上周走訪時,該理財經理對記者表示,經過今年一季度的股市調整后,后市的投資機會并不明朗,“如果要說想推薦基金的話,老牌基金經理管理的新基金可以考慮一下”。

在與記者的交流過程中,該理財經理對記者表示,對于新發行的基金來說,基金經理會在所管理老基金的基礎上做一些戰略的調整,而這種調整往往都會有比較好的效果。他具體講到,老牌基金經理會在他近期比較看好的標的進行配置,但對于一直看好的上市公司股票還是會納入新基金的選股池。

同時,理財經理向記者介紹了幾條篩選方法:首先看基金公司,關注新基金所屬基金公司的資產規模和獲獎情況,那些實力雄厚的基金公司新發行的產品業績一般不會差;其次,看基金產品背后的基金經理,尤其是那些在最近幾年管理老基金業績很好的基金經理再次管理新基金,值得重點關注。

根據上述兩個指標,該理財經理向記者推薦了上投摩根基金杜猛管理的一只新基金,該基金正處在募集期,其認購費率為1.2%,比老基金1.5%的申購費率要低一下。隨后,該理財經理對記者表示,杜猛管理的上投摩根智選30這只基金也值得關注,建議記者選擇長期持有或以基金定投的方式申購。記者發現,在今年年初該理財經理向記者推薦的基金名單中,就有上投摩根智選30這只基金。

招商銀行理財經理:看好新能源等主題基金

當天下午,記者走訪了位于北京交通大學附近的一家招商銀行網點。該網點的理財經理有獨立的辦公室,與整個大廳相隔。

“我給客戶推薦的基金主要分為兩種,一種是以跟蹤上證100、滬深300等指數的指數型基金,另一種則是投資于5G概念、新能源等高成長標的的偏股基金”,理財經理對記者表示,如果風險偏好低一些,可以多配置一些指數型基金,風險偏好高一些的,就可以相對多配置一些股票型基金。除此之外,他也推薦記者用定投的方式購買基金,定投周期推薦每周一次。

對于高風險高收益的偏股基金,該理財經理分析到:“從今年的兩會報告中可以看到國家重點扶持的行業,如人工智能、5G概念、生物制藥和新能源行業,這些行業的上市公司在今后幾年具備極高的成長性,選擇重倉持有這些股票的偏股基金自然會有不錯的表現。”

該理財經理也坦誠地為記者打開了她的購基軟件,給記者展示了他的持有基金。該理財經理對記者表示,新能源等行業的主題基金在去年已經有了不錯的表現,對于今年的收益她也充滿期待,“選擇之前業績不錯的主題基金,堅定持有一年以上的時間,拿到20%的收益率還是沒有太大問題的。”

還記得在今年年初,記者走訪該銀行網點時,理財經理向記者推薦的是東方紅系列的基金產品,但并沒有具體給出推薦哪只基金,當記者問及其原因時,理財經理表示,“東方紅系列的基金在去年全年的業績集體居于前列,且無論在哪個平臺購買都是沒有費率優惠的,這體現出了他們基金管理人的信心和底氣”。

交通銀行理財經理:關注配置二線藍籌股的基金

與建設銀行的理財經理相似,某家交通銀行的理財經理首先給記者做了風險評估。接著,他表示,今年A股市場風格的輪動應該還是比較快,預計會延續去年以價值投資為主的慢牛行情,所以在基金的選擇上推薦那些配置比較均衡,且基金規模適中的基金。

“大消費龍頭等股票在去年的漲幅已經很高了,今年可能不會有太好的投資機會,相比較而言,我更看好二線藍籌等高成長股,您要是想購買基金的話也可以往這個方向考慮”,該理財經理對記者說到。對于申購的時機,他對記者表示現在是購買基金比較好的機會,今年年初股市波動比較大,在兩會過后應該會有一段比較平穩的增長期,在記者提及這類基金的高風險時,該理財經理表示,“對于波動比較大的市場,選擇定投的方式購買基金,再合適不過了。”

在記者的走訪過程中,該理財經理還是向記者推薦了2只基金,均是配備成長股的主動管理型基金,南方穩健成長和國泰成長優選。他對記者表示,這2只基金在配置成長股上的“框架”比較大,且選擇不同行業和領域的成長股進行配置,這在一定程度上增加了該基金業績的穩定性,也有效的分散了風險。

此外,記者還走訪了工商銀行、民生銀行多家銀行在北京的網點。民生銀行的一位客戶經理極力向記者推薦醫藥主題的基金,除了近期的業績好之外,該理財經理表示,從近期基金的發行上來看,醫藥主題也是備受基金公司的追捧,除此之外,國家對于醫藥行業的支持力度也在不斷加大。

浦發銀行和浙商銀行的理財經理均為記者推薦了私募基金,記者觀察發現,與推薦公募基金的新產品類似,理財經理再向記者推薦私募產品時還是看重存續產品歷史業績和基金經理的投資經歷,同時,浦發銀行的理財經理對記者表示,私募產品的平均收益和風險相較公募產品都要高一些,同時申購的門檻比較高,建議記者根據自己的風險承受能力慎重考慮。

責任編輯:王文錦

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